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中國證券網(wǎng)今日獨(dú)家獲悉，為摸清各保險(xiǎn)公司“開門紅”業(yè)務(wù)發(fā)展情況，掌握上海人身險(xiǎn)市場動(dòng)態(tài)，上海保監(jiān)局近日向各人身保險(xiǎn)公司下發(fā)《關(guān)于報(bào)送開門紅有關(guān)情況的通知》(以下簡稱《通知》)。

《通知》顯示，此次主要是對(duì)在滬人身險(xiǎn)公司“開門紅”的基本情況、主要特點(diǎn)、存在的問題等進(jìn)行調(diào)研。

調(diào)研的內(nèi)容包含四個(gè)方面：一是，經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境及監(jiān)管政策對(duì)2018年“開門紅”的影響;二是，各人身險(xiǎn)公司2018年“開門紅”的主要特點(diǎn)和變化;三是，對(duì)人身險(xiǎn)市場發(fā)展趨勢的研判;四是，面臨的困難和意見建議。

根據(jù)《2018年上海人身險(xiǎn)開門紅調(diào)研提綱》，涉及經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境及監(jiān)管政策對(duì)2018年“開門紅”的影響，調(diào)研的內(nèi)容包括：第一，對(duì)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的判斷;第二，對(duì)保監(jiān)會(huì)近期監(jiān)管文件的理解，如134號(hào)文、283號(hào)文;第三，判斷第一點(diǎn)和第二點(diǎn)會(huì)對(duì)壽險(xiǎn)市場產(chǎn)生何種影響，主要依據(jù);第四，判斷第一點(diǎn)和第二點(diǎn)會(huì)對(duì)公司產(chǎn)生何種影響，與同業(yè)相比，對(duì)公司的影響有什么不同以及主要依據(jù)。

涉及2018年“開門紅”的主要特點(diǎn)和變化，調(diào)研的內(nèi)容包括：對(duì)“開門紅”的定位，要與往年對(duì)比，包括“開門紅”扮演的角色(例如達(dá)成規(guī)模目標(biāo))，在全年業(yè)務(wù)中的比重，對(duì)后續(xù)業(yè)務(wù)的擠出或帶動(dòng)效應(yīng)等;對(duì)“開門紅”的要求，要與往年對(duì)比，包括總公司的考核內(nèi)容、考核指標(biāo)、考核口徑及具體指標(biāo)值等，滿期給付和退保規(guī)模與開門紅的關(guān)系;“開門紅”方案情況，要與往年對(duì)比，包括方案的制定主體(總公司或分公司)、啟動(dòng)時(shí)間、結(jié)束時(shí)間，階段劃分(如重大激勵(lì)政策時(shí)段或時(shí)點(diǎn)、一般激勵(lì)政策時(shí)段或時(shí)點(diǎn)等)，獎(jiǎng)勵(lì)或競賽政策，開門紅涉及的條線等。

此外，調(diào)研的內(nèi)容還包括：“開門紅”產(chǎn)品情況，包括“開門紅”產(chǎn)品的基本要素(險(xiǎn)種、保險(xiǎn)期間、交費(fèi)期限等)、特點(diǎn)、主要賣點(diǎn)，是新產(chǎn)品或老產(chǎn)品，與其他時(shí)段主打產(chǎn)品的區(qū)別;“開門紅”業(yè)務(wù)情況，要與往年對(duì)比，與系統(tǒng)內(nèi)其他省市兄弟公司比，含業(yè)務(wù)規(guī)模及達(dá)成率、銷售難易程度及具體體現(xiàn)，業(yè)務(wù)成本(主要是渠道手續(xù)費(fèi)率)，投產(chǎn)比，個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員舉績率、人均產(chǎn)能和收入、件均保費(fèi)等。

以及2018年“開門紅”出現(xiàn)上述變化或特點(diǎn)的原因分析，包括經(jīng)濟(jì)金融形勢、監(jiān)管政策、總公司要求、分公司自身、同業(yè)競爭、其他金融行業(yè)競爭、產(chǎn)品、渠道等多個(gè)維度;“開門紅”結(jié)束后主打產(chǎn)品是否將發(fā)生調(diào)整?計(jì)劃如何調(diào)整;認(rèn)為2018年“開門紅”存在哪些問題?是否存在值得關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)?

涉及對(duì)人身險(xiǎn)市場發(fā)展趨勢的研判，調(diào)研的內(nèi)容包括：結(jié)合“開門紅”情況闡述總、分公司2018年總體經(jīng)營思路;結(jié)合“開門紅”情況評(píng)估人身險(xiǎn)市場發(fā)展趨勢;上海人身險(xiǎn)市場出現(xiàn)的新情況、新特點(diǎn)。

涉及面臨的困難和意見建議，調(diào)研的內(nèi)容包括：轉(zhuǎn)型發(fā)展中面臨的問題和困難;對(duì)監(jiān)管部門的意見建議。

根據(jù)報(bào)送要求，各人身險(xiǎn)公司應(yīng)參照調(diào)研提綱撰寫調(diào)研報(bào)告，同時(shí)填寫調(diào)研表格。信息填報(bào)時(shí)應(yīng)仔細(xì)閱讀填報(bào)要求，并加強(qiáng)復(fù)核，確保填報(bào)的信息真實(shí)、準(zhǔn)確。各在滬直接經(jīng)營業(yè)務(wù)的人身險(xiǎn)總公司提供數(shù)據(jù)、分析趨勢等應(yīng)以上海地區(qū)情況為主。(記者 黃蕾)

關(guān)鍵詞： 上海 情況 業(yè)務(wù)