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據(jù)《國際金融報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，7月份共有385只基金發(fā)布基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)公告，其大多為股票型基金轉(zhuǎn)向貨基或偏債型基金。

近日，興業(yè)基金發(fā)布公告稱，為更好地滿足廣大投資者的理財(cái)需求，公司決定自7月26日起，在興業(yè)銀行股份有限公司開通旗下部分基金的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

《國際金融報(bào)》記者注意到，興業(yè)基金此次開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的產(chǎn)品分別是偏債型基金、量化基金、理財(cái)產(chǎn)品、指數(shù)型基金。為何會(huì)選擇開通固收類產(chǎn)品轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)?頻繁轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品對(duì)投資者是否有利?

真的能避險(xiǎn)?

所謂基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)， 即投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的開放式基金后， 可自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金， 直接申購目標(biāo)基金而不需要先贖回已有基金。與期貨中的“移倉換月”操作略有相似。通常，在震蕩市場(chǎng)行情下，多數(shù)基金公司會(huì)開通權(quán)益類基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，以便于投資者在高風(fēng)險(xiǎn)股票基金與中低風(fēng)險(xiǎn)債券基金之間靈活轉(zhuǎn)換，適當(dāng)應(yīng)對(duì)短期市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)《國際金融報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，7月份共有385只基金發(fā)布基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)公告，其大多為股票型基金轉(zhuǎn)向貨基或偏債型基金。但與眾不同的是，興業(yè)基金于7月26日開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的4只基金主要類型均不屬于股票型基金，分別為興業(yè)量化精選、興業(yè)龍騰雙益平衡混合、興業(yè) 14 天理財(cái)債券、興業(yè)中證國有企業(yè)改革指數(shù)。

公告顯示，上述4只基金可在興業(yè)基金旗下16只基金中轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，這16只基金主要包括偏股型、債券型、貨幣型等多種類型產(chǎn)品。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至7月29日，興業(yè)國企改革、興業(yè)成長動(dòng)力混合、興業(yè)收益增強(qiáng)債券、興業(yè)貨幣 A/B等16只基金年內(nèi)平均單位凈值增長率為-1.8%，6只基金出現(xiàn)了虧損，占比近四成。業(yè)績最好的興業(yè)年年利年內(nèi)收益率僅為3.61%，其余基金收益率均在2%以下。

相對(duì)而言，興業(yè)量化精選、興業(yè)龍騰雙益平衡混合、興業(yè) 14 天理財(cái)債券、興業(yè)中證國有企業(yè)改革指數(shù)這4只開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金，年內(nèi)平均收益率為-2.81%，與能轉(zhuǎn)換的16只基金的-1.8%相比，差距不算太大。除了興業(yè)量化精選出現(xiàn)虧損外，其余3只基金均保持正收益。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，如果僅僅是保持避險(xiǎn)，這3只基金已經(jīng)做到了良好表現(xiàn)，不需要去開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

可見，興業(yè)基金旗下4只開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金非但不能滿足投資者收益需求，在避險(xiǎn)方面，效果也較為一般。

正視基金轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)

事實(shí)上，興業(yè)基金沒有將權(quán)益類產(chǎn)品開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)事出有因。Wind數(shù)據(jù)顯示，成立滿5年的興業(yè)基金，背靠興業(yè)銀行大股東背景，旗下基金總規(guī)模已突破1800億元，但旗下僅有7只偏股型基金的權(quán)益類產(chǎn)品。值得注意的是，上述這7只偏股型基金年內(nèi)收益均告負(fù)，平均虧損高達(dá)7.34%。其中虧損最高的前三名中，興業(yè)量化精選赫然在列。今年受市場(chǎng)震蕩影響，部分量化基金和QDII仍然保持著較高正收益。而作為興業(yè)基金旗下唯一一只量化基金，不但沒有抓住這輪利好行情，反而一跌再跌，截至7月29日，該只基金單位凈值增長率為-14.61%，同類排名209|224。

此外，記者還注意到，在上述開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的4只基金中，出現(xiàn)了興業(yè) 14 天理財(cái) A/B。此前不久，監(jiān)管就針對(duì)此類短期理財(cái)債基提出整改要求，要求轉(zhuǎn)型或終止基金合同。

而興業(yè)基金此舉轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的做法顯然既不屬于轉(zhuǎn)型也不屬于終止合同。

前海開源首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍?jiān)诮邮堋秶H金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示，由于今年股市行情不好，故而投資者投資股票基金的意愿比較低，那么開通轉(zhuǎn)向的業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)向會(huì)偏向貨基或偏債型基金。

等到市場(chǎng)行情回轉(zhuǎn)，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)方向或許就會(huì)顛倒。

華南某公募人士向《國際金融報(bào)》記者詳細(xì)介紹道，基金買賣的手續(xù)費(fèi)比較高，當(dāng)市場(chǎng)行情不好，投資者往往會(huì)選擇贖回基金，等市場(chǎng)行情向好的時(shí)候再申購，無疑會(huì)付出很大的投資成本。

現(xiàn)在很多基金公司都為投資者提供了基金轉(zhuǎn)換的業(yè)務(wù)，投資者在最初選擇基金時(shí)，也應(yīng)該考慮該基金公司旗下的產(chǎn)品線是否全面，可供市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。另外，投資者需注意的是，不同的基金公司的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)收費(fèi)方式不同，具體執(zhí)行基金轉(zhuǎn)換操作時(shí)，需咨詢基金公司。華夏基金認(rèn)為，投資者不要頻繁地轉(zhuǎn)換基金產(chǎn)品。因?yàn)榛鹗且环N專業(yè)理財(cái)產(chǎn)品， 基金業(yè)績有一定的周期性。投資者不能因?yàn)榛饍糁翟诙唐趦?nèi)低于了心理預(yù)期， 就盲目地進(jìn)行基金產(chǎn)品之間的轉(zhuǎn)換。這樣不但增加了基金的轉(zhuǎn)換成本， 而且也可能失去了原有基金產(chǎn)品應(yīng)有的獲利機(jī)會(huì)。

對(duì)于為何會(huì)將旗下短期理財(cái)債基開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，接下來對(duì)股票型產(chǎn)品有何布局與規(guī)劃?截至記者發(fā)稿，興業(yè)基金并未回復(fù)采訪函。

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