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12月2日，銀保監(jiān)會正式對外發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)，并自公布之日起施行。《管理辦法》是“理財(cái)新規(guī)”的配套制度，與“資管新規(guī)”和“理財(cái)新規(guī)”共同構(gòu)成理財(cái)子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)需要遵循的監(jiān)管政策。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，考慮到“理財(cái)新規(guī)”適用于銀行尚未通過子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)的情形，《管理辦法》對“理財(cái)新規(guī)”部分規(guī)定進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整，使理財(cái)子公司的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與其他資管機(jī)構(gòu)總體保持一致。

與征求意見稿相比，《管理辦法》在股權(quán)管理方面采納市場機(jī)構(gòu)反饋意見，在鼓勵各類股東長期持有理財(cái)子公司股權(quán)、保持股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定的同時，為理財(cái)子公司下一步引入境內(nèi)外專業(yè)機(jī)構(gòu)、更好落實(shí)銀行業(yè)對外開放舉措預(yù)留空間;在自有資金投資方面，參照同類資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度，適度放寬自有資金使用范圍，允許理財(cái)子公司在嚴(yán)格遵守風(fēng)險管理要求前提下，將一定比例的自有資金投資于本公司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品;在內(nèi)控隔離和交易管控方面，參照同類資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度，在投資管理與交易執(zhí)行職能相分離，建立公平交易制度和一場交易監(jiān)控機(jī)制、對理財(cái)產(chǎn)品的同向和反向交易進(jìn)行管控，以及從業(yè)人員行為規(guī)范等方面進(jìn)一步細(xì)化了監(jiān)管要求。同時，銀保監(jiān)會已著手制定銀行理財(cái)子公司凈資本和流動性管理等配套監(jiān)管制度。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，下一步，商業(yè)銀行可以結(jié)合戰(zhàn)略規(guī)劃和自身?xiàng)l件，按照商業(yè)自愿原則，通過設(shè)立理財(cái)子公司開展資管業(yè)務(wù)，也可以選擇不新設(shè)理財(cái)子公司，而是將理財(cái)業(yè)務(wù)整合到已開展資管業(yè)務(wù)的其他附屬機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行通過子公司展業(yè)后，銀行自身不再開展理財(cái)業(yè)務(wù)(繼續(xù)處置存量理財(cái)產(chǎn)品除外)。同時，理財(cái)子公司應(yīng)自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧，有效防范經(jīng)營風(fēng)險向母行傳染。

關(guān)鍵詞： 銀行 理財(cái) 新規(guī)